Условия и процедура открытия расчетного счета для ИП и ООО в ВТБ достаточно понятные и простые, однако для того, чтобы провести все грамотно и в достаточно короткие сроки, стоит ознакомиться с главными моментами и особенностями.
Преимущества открытия расчетного счета в ВТБ
Основными особенностями открытия расчетного счета в банковской организации являются:
- Высокая надежность организации – вероятность банкротства и закрытия по тем или иным причинам сводится практически к нулю, а потому есть возможность длительное время сохранять работу с одним банком;
- Процентная ставка значительно ниже, чем во многих других банках, на процедуру пополнения счета и снятие денежных средств, а потому будет возможность несколько сэкономить на своих операциях;
- Условия при заказе зарплатного проекта подбираются максимально выгодные для организации – денежные средства будут переводиться не только четко в установленные сроки, но и без комиссий и ограничений;
- Есть возможность самостоятельно выбрать наиболее привлекательное и удобное предложение, при этом ставка на многие продукты значительно снижена;
- Проведение процедуры регистрации проводится бесплатно с помощью сотрудников банковской организации в максимально короткие сроки.
Условия ВТБ на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО
Условия открытия и обслуживания счета выглядят следующим образом:
| Стоимость открытия счета | Бесплатно |
| Стоимость обслуживания | от 0 руб. до 7000 руб. |
| Срок открытия | до 3 дней |
| Бонусы при открытии счета | 3 месяца обслуживания — бесплатно |
| Начисление % на остаток по счету | Отсутствует |
| % за внесение наличных | от 0 до 0,5% |
| % за снятие наличных | от 0 до 11% |
| Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица | без ограничений |
| Комиссия за перевод юр. лицам и ИП | от 32 до 100 руб. |
| Интернет-банкинг и мобильное приложение | есть |
| Корпоративные карты | стоимость обслуживания — 0 руб. |
| Торговый эквайринг | от 1,6 до 3,5% |
| Мобильный эквайринг | от 2,1 до 2,7% |
| Интернет-эквайринг | комиссия рассчитывается индивидуально |
| Зарплатный проект | 0-1% за перевод |
| Валютный счет | открытие — 0 р. |
| Комиссия по валютному контролю | от 0,13 до 0,17% |
| Кредит или овердрафт | от 6% годовых |
- За открытие счета и его регистрацию в отделении банка плата не взымается;
- Максимальная стоимость облуживания составляет 7000 рублей – расчет происходит индивидуально для каждого клиента банковской организации;
- На проведение процедур регистрация и открытия счета в среднем требуется около 2-х дней;
Основным преимуществом является наличие «испытательного» срока в 3 месяца, во время которых стоимость обслуживания будет равняться нулю, а потому будет возможность отказаться от использования предложения в том случае, если предложение чем-то не устроит.
- Проценты по остатку на счету начисляться не будут;
- За внесение наличных максимальный процент составит всего 0,5%, а вот при снятии комиссия может возрасти до 11%;
- Перевод денежных средств на карты для физических лиц будет полностью бесплатным при любой сумме перевода;
- За перевод физическим лицам придется оплатить комиссию до 100 рублей;
- Для удобства управления счетом имеется мобильное приложение и интернет-банкинг;
- По всем корпоративным картам стоимость обслуживания равна нулю;
- Присутствует возможность создания зарплатного проекта и открытия валютного счета.
Читайте также: Открываем Расчетный Счет в банке Дистанционно: Топ 11 Банков
Тарифы на РКО в ВТБ для юридических лиц и ИП
На сегодняшний день предоставляется возможность оформления одного из четырех предложений: «На старте», «Самое важное», «Все включено» и «Большие обороты». Тарифы имеют незначительные отличия, стоит разобрать их подробнее.
| Критерии/Тариф | На старте | Самое важное | Все включено | Большие обороты | Без пакета |
|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость | 0 р./12 мес. С 4-го месяца 199 р./ мес. при обороте менее 10 000 р. | 0 р./3 мес. Далее 1020 р./ мес. при оплате за 12 месяцев | 0 р./3 мес. Далее 1615 р./ мес. при оплате за 12 месяцев | 5950 р./мес. при оплате за 12 месяцев | 0 р./мес. Тарификация по базовому тарифному сборнику |
| Обслуживание бизнес-карты | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | 2280 р./год |
| Платежи клиентам ВТБ | Без ограничений | Без ограничений | Без ограничений | Без ограничений | 6 р./перевод |
| Для ИП переводы на свои счета и карты физлица | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Платежи в другие банки | 5 шт./ мес далее 150 р. за платеж | 30 шт./ мес далее 50 р. за платеж | 60 шт./ мес далее 50 р. за платеж | 150 шт./ мес далее 35 р. за платеж | 35 р. за платеж |
| Внесение наличных | 0.5% от суммы | 50 000 р./мес далее 0.225% от суммы | 250 000 р./мес далее 0.225% от суммы | 750 000 р./мес далее 0.225% от суммы | От 0.15% от суммы |
| Снятие наличных | От 2.5% от суммы | От 1.5% от суммы | От 1.5% от суммы | 300 000 р./мес далее 1.5% от суммы | От 1.5% от суммы |
| Переводы физлицам | От 1 % от суммы | 150 000 р./мес далее 1% от суммы | 150 000 р./мес далее 1% от суммы | 150 000 р./мес далее 1% от суммы | 150 000 р./мес далее 1% от суммы |
| Акции и бонусы | Первые 12 месяцев стоимость пакета — 0 р. | Первые 3 месяца стоимость пакета — 0 р. | Первые 3 месяца стоимость пакета — 0 р. | Первые 3 месяца стоимость пакета — 0 р. | _ |
«На старте»:
- За открытие счета и его регистрацию плата не взымается;
- Абонентская плата также отсутствует;
- В первый год за акции не придется платить;
- Предоставляется возможность 5 раз бесплатно совершить перевод юридическому лицу или ИП;
- Комиссия за осуществление перевода не физическим лицам будет составлять 100 рублей за операцию;
- Лимита на перевод денежных средств физическим лицам – нет;
- При переводе крупных сумм физическим лицам может дополнительно взыматься комиссия, которая прописывается в договоре;
- При снятии денежных средств в банкомате размер комиссии составит 1,5 % (при этом за день нельзя снять более 100 тыс. рублей, а за месяц – более 1 млн.), а при снятии в отделении банка комиссия может возрасти до 11%;
- За внесение наличных комиссия составит 0,5% от суммы внесения.
«Самое важное» (отличия от тарифа «На старте» ):
- Абонентская плата составляет 1200 рублей;
- Акции не требуют оплаты только 3 месяца;
- Можно совершить 30 переводов юр. лицам и ИП;
- Далее за перевод взымается 50 рублей;
- При снятии средств в кассе банка комиссия понижается до 10%, при пополнении счета – до 0,45%.
«Все включено» (отличия от тарифа «Самое важное»):
- Стоимость абонентского обслуживания повышается до 1900 рублей;
- Количество бесплатных переводов юридическим лицам – до 60 шт.
«Большие обороты» (особенности по сравнению с тарифом «Все включено»):
- Стоимость абонентской платы составит 7000 рублей;
- Количество бесплатных переводов повышается до 150 штук;
- Стоимость последующих переводов юр. лицам и ИП будет составлять 32 рубля за 1 операцию.
Акции для новых и действующих клиентов банка
Нередко в ВТБ банке действуют акции и уникальные предложения для новых клиентов и тех, кто длительное время работает с банком, которые предполагают возможность открытия продукта на более выгодных условиях.
Стоит отметить, что акции постоянно изменяются, а потому стоит отслеживать их наличие на сайте организации и в своем личном кабинете.
Важно знать, что при открытии расчетного счета в банке можно воспользоваться специальным калькулятором, который предоставлен на официальном сайте – с его помощью можно просчитать стоимость ежемесячных расходов по особенностям работы своей организации.
Документы для открытия расчетного счета в ВТБ
В зависимости от рода деятельности и вида организации, список документов, которые потребуются для открытия расчетного счета, может несколько отличаться.
Так, для лиц, которые являются частными предпринимателями или просто ведут частную практику потребуется собрать следующие документы:
- Заполненное заявление по установленной форме;
- Две личных анкеты: одна заполняется от лица организации, вторая – от ее руководителя;
- Документ о том, что организация стоит на учете и исправно платит налоги;
- Документ, удостоверяющий личность (в оригинале);
- Документация на работу организации (лицензия на осуществление деятельности и имеющиеся патенты);
- Документы, которые будут подтверждать официальность работы нотариуса и адвоката организации.
Если расчетный счет открывается для ООО, то дополнительно потребуются следующие документы:
- Свидетельство о регистрации юридического лица и его внесении в соответствующий реестр;
- ИНН;
- Устав и учредительный договор, которые действуют в организации;
- Справка из ЕГРЮЛ;
- Протокол, на основании которого был выбран и учрежден орган исполнительной власти в организации;
- Контактные данные руководителя и отдела бухгалтерии;
- Приказы, на основании которых определенные лица были допущены к подписанию и ведению банковской документации;
- Лицензия на права осуществления деятельности (если она требуется для нее).
Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку?
Процедура открытия расчетного счета максимально упрощена, а потому на сегодняшний день она состоит из 3-х шагов:
- Подача заявки на проведение подобной процедуры на официальном сайте банковской организации или в ее отделении;
- Сбор документов, которые потребуются для открытия и регистрации счета. Стоит отметить, что после подачи заявки сотрудник банка свяжется с заказчиком по указанным контактам и уточнит весь пакет документов, который нужно будет собрать для дальнейшей регистрации счета. Также будет назначена дата встречи в отделении организации;
- Посетить отделение банковской организации произвести подписание договора. В среднем на рассмотрение заявки и регистрацию счета требуется не более 3-х дней, но в случае необходимости данную услугу можно провести и быстрее за дополнительную плату.
Читайте также: Регистрируем ИП и ООО в ВТБ: условия и отзывы
Расчетно-кассовое обслуживание и доп. услуги ВТБ для малого бизнеса
Для полноценного ведения бизнеса может потребоваться получение дополнительных услуг, которые также предоставляются в банковской организации:
- Эквайринг;
- Оформление проекта получения заработной платы на карты работников;
- Открытие и ведение одного или нескольких депозитов;
- Возможность получения кредитного предложения (или овердрафта);
- Открытие собственной кассы для работы организации;
- Получение специализированной помощи для контроля валют и оформления документации таможни;
- Возможность отслеживания состояния счета с помощью мобильного приложения и онлайн-банка;
- Получение гарантий со стороны банковской организации касательно исполнения обязанностей и дополнительных услуг;
- Возможность оформления корпоративных карт, на которые будет происходит зачисление средств с расчетного счета и зарплатного проекта.
Торговый эквайринг
В случае необходимости можно провести подключение торгового эквайринга к организации за счет банка, что позволит принимать различные банковские карты для оплаты и пополнения. Использование данной услуги дает следующие возможности организации:
- Повысить качество обслуживания своих клиентов и за счет этого повысить доходность (так как количество клиентов будет увеличено);
- Возмещение будет произведено в срок до двух дней;
- Снижение рисков, которые так или иначе будут связаны с использованием наличных денежных средств;
- Провести бесплатное обучение по использованию данной услуги – обучение проводится сотрудниками банковской организации;
- Процесс проведения операций с клиентами будет значительно ускорен.
Кроме того в банке можно приобоести терминалы для эквайринга:
| Модель | Стоимость |
|---|---|
| Ярус С2100 | 20 000 р. |
| Ярус М2100 | 28 000 р. |
| PAX S80 с GPRS | 18 990 р. |
| Ingenico ICT220 | 22 500 р. |
| Verifone Vx 520 | 21 000-25 000 р. |
| PAX S80 стационарный | 23 500 р. |
| PAX S80 | 14 990-21 500 р. |
| Ingenico ICT250 | 21 900-23 500 р. |
Есть возможность выбрать наиболее удобный тарифный план по использованию и оплате в зависимости от потребностей и возможностей организации.
Интернет-эквайринг
В том случае, если большинство товаров реализуется исключительно на дистанционной основе, выгодным и удобным вариантом будет подключение услуги интернет-эквайринга, которая предполагает возможность проведения оплаты клиентами любыми удобными картами и способами.
Терминалы для интернет-эквайринга в ВТБ:
| Модель | Стоимость |
|---|---|
| Assist Datecs Bluepad-50 | 7 900 р. |
| Автономный терминал А17 с печатью слип-чека | 13 990 р. |
| Терминал для приёма банковских карт Spire | 7 500 р. |
| Payneteasy Spire SPm2 | 7 500 р. |
| Payneteasy Miura M010 | 9 000 р. |
| 2can NFC P17 | 7990 р. |
Все платежи в обязательном порядке защищаются высококачественной системой, что делает их безопасными для обеих сторон. После проведения услуги средства будут максимально быстро зачисляться на указанный расчетный счет.
Мобильный эквайринг
В том случае, если большинство работы выполняется на дистанционной основе самими сотрудниками организации, то удобным будет подключение непосредственно услуги мобильного эквайринга. Также есть возможность подключения наиболее удобного и выгодного для предприятия терминала, ведь их представлено большое количество. Терминалы подключаются к мобильному телефону через систему Блютуз.
Зарплатный проект
Зарплатный проект является удобной дополнительной услугой для любого бизнеса, так как он предполагает получение определенной автономности и избавление организации от необходимости найма дополнительного персонала в отдел бухгалтерии для работы с заработными счетами. Для клиентов ВТБ предоставляются следующие условия:
- Подключение услуги может быть проведено на дистанционной основе, следовательно нет необходимости тратить время на посещение отделения банка;
- Перевод средств может быть осуществлен в любой необходимый момент, при этом на счет сотрудников денежные средства будут зачислены в течение нескольких минут;
- Для клиентов банка будут предоставлены более выгодные условия кредитования в случае необходимости;
- Для организации выдается специальная карта премиум-сегмента, а также оформляется страховой договор для всей семьи руководителя.
В зависимости от того, какое количество сотрудников будет подключено к пакету, условия обслуживания могут несколько изменяться.
Чем выше расходы и больше оборот денежных средств в банковской организации – тем выгоднее будут условия обслуживания и новых услуг в банке.
Валютный контроль
Для клиентов организации предоставляется возможность использования дополнительного ряда услуг, которые так или иначе будут связаны с валютой и валютным контролем. К ним относятся:
- Осуществление контроля состояния валюты с проведением консультаций от специалистов банков на бесплатной основе;
- Предоставление помощи в заполнении и ведении документации, связанной с валютными счетами и валютой в частности;
- Заполнение договоров, связанных с валютой и валютными переводами;
- Предоставление организации персонального специалиста для решения вопросов, связанных с валютным контролем и валютным сделками;
- Проведение операций по валютному контролю на дистанционной основе;
- Поставка на учет на бесплатной основе контрактных договоров.
Интернет-банкинг и мобильное приложение
Наличие мобильного приложения и интернет-банкинга предоставляет клиенту банковской организации следующие возможности:
- Осуществить любые денежные операции по расчетному счету без посещения отделения банковской организации;
- Получить подробную выписку по состоянию счета и всем операциям;
- Провести аналитику расходов и доходов организации;
- Произвести открытие или закрытие депозитного счета за максимально короткий промежуток времени;
- Провести перечисление заработной платы на счет сотрудников организации;
- Провести бесплатную консультацию по всем возникшим вопросам, которые связаны с операциями и средствами по расчетному счету.
Онлайн-касса
В ВТБ клиенту банковской организации, который имеет расчетный счет, предоставляется возможность приобрести кассу для проведения всех необходимых операций. При этом есть возможность выбрать наиболее выгодное предложение, которое позволит проводить операции в нужных объемах за допустимую стоимость.
Кассы с фискальным накопителем:
| Модель | Стоимость |
|---|---|
| Ньюджер Атол 92Ф с ФН на год | 14 400 р. |
| Эвотор 7.3 с ФН на год | 29 500 р. |
| Эвотор 7.2 с ФН на год | 19 900 р. |
| Эвотор 5 с ФН на год | 18 900 р. |
| Ярус С2100 | 20 000 р. |
| Ярус М2100 | 28 000 р. |
| Ярус М2100Ф | 38 000 р. |
| Ярус ТФ | 33 000 р. |
| IRAS 900K | 41 500 р. |
Кредит и овердрафт
В том случае, если для развития и продвижения бизнеса потребуются дополнительные денежные средства, в отделении банка также можно будет оформить одно из многочисленных представленных предложений, которые предполагают возможность получения дополнительных денежных средств.
В ВТБ банке можно оформить следующие кредитные предложения, которые позволят получить дополнительные средства для развития бизнеса:
- Овердрафт;
- Проведение процедуры рефинансирования старых кредитов;
- Проведение процедуры оборотного кредитования;
- Получение быстрого кредита;
- Инвестиционное кредитование;
- Получение денежных средств под залог определенного личного имущества;
- Участие в электронных аукционах.
| Кредита/овердрафт | Ставка | Сумма кредита | Срок кредитования |
|---|---|---|---|
| Оборотное кредитование | от 10,5% | до 150 млн. руб. | до 3-х лет |
| Рефинансирование действующих кредитов | от 10% | до 150 млн. руб. | до 10 лет |
| Экспресс-кредитование | 13-16% | от 500 тыс. до 5 млн. руб. | до 5 лет |
| Инвестиционное кредитование | от 10% | до 150 млн. руб. | до 10 лет |
| Под залог приобретаемой недвижимости | от 10% | до 150 млн. руб. | до 10 лет |
| На залоговое имущество | от 6% | до 150 млн. руб. | до 10 лет |
| Для участия в электронном аукционе | от 12% | до 30 млн. руб. | до 1 года |
| Овердрафт | от 11,5% | до 150 млн. руб. | до 2-х лет |
Банковские гарантии
Так как банковская организациями направлена на привлечение наибольшего количества клиентов, она предоставляет организациям дополнительные банковские гарантии, которые позволят сделать сотрудничество еще более выгодным и привлекательным. На сегодняшний день действуют следующие виды гарантий:
| Банковская гарантия | Ставка | Сумма | Срок |
|---|---|---|---|
| Возврат аванса, исполнение контракта, тендеры и т. д. | от 0,9% | до 30 млн. руб. без обеспечения | Обсуждается индивидуально |
| Обеспечение заявки по 44-ФЗ, 223-ФЗ | -без обеспечения — 2-3%; -под денежное обеспечение — 1%; -под залог имущества — 2%. | до 150 млн. руб. | до 5 лет |
| Таможенные гарантии | -без обеспечения — 1,9%; -под залог имущества — 1,6%; -под денежное обеспечение — 0,9%. | до 150 млн. руб. | Обсуждается индивидуально |
- Возврат денежных средств и исполнение контрактных договоров (ставка составляет от 0,9%, при этом сумма может достигать 30 млн. рублей, срок определяется индивидуально для каждого клиента);
- Обеспечение заявки по 44-ФЗ, 223-ФЗ (процентная ставка зависит от наличия или отсутствия обеспечения или наличия залогового имущества (от 1% до 3%), сумма при этом не превышает 150 млн. рублей, а срок может быть определен до 5 лет);
- Таможенные гарантии (процентная ставка определяется также, как и в прошлом случае (от 0,9% до 1,9%), сумма также до 150 млн. рублей, но в данном случае срок будет осуществляться индивидуально).
Факторинг
В банковской организации клиентам предоставляется несколько разновидностей факторинговых услуг, которые имеют определенные отличительные особенности в зависимости от предоставления услуги поставщикам или покупателям:
- Для поставщиков предоставляется возможность оформления факторинга без регресса или с ним.
- Для покупателей предоставляются следующие разновидности данной услуги:
- Закупочный;
- Агентский (при этом не происходит заключение договоров);
- Факторинг поставщиков (поставщики выплачивают определенную сумму банковской организации);
- Факторинг энергосервисных контрактов (позволяет снизит оплату за электроэнергию на 30% минимум).
Депозиты
Депозитный счет открывается по требованию клиента в максимально короткие сроки, при условии того, что предварительно будут определены условия и вид депозита, а также будут обговорены дополнительные условия и пожелания с сотрудником банковской организации.
Открытие депозита происходит за максимально короткий промежуток времени, при этом процесс может быть ускорен за дополнительную плату.
Корпоративные карты
Корпоративные карты пользуются высоким спросом среди клиентов банковской организации, так как они позволяют значительно упростить и ускорить процесс проведения оплаты и переводов, которые связаны с расчетным счетом и имеют регистрацию в предоставленном документе. Стоит отметить следующие особенности корпоративных карт:
- Те клиенты, которые активно используют корпоративные карты, нередко участвуют в скидочных программах, а потому могут получать более выгодные условия по всем банковским предложениям, доступным для них;
- Производить оплату можно во всех точках мира, так как платежная система считается международной, а потому она оказываются невероятно удобныой для тех организаций, которые организовывают выездные командировки;
- В том случае, если карты будут оформлены на всех сотрудников, то можно будет полностью контролировать все зачисление и операции по ним, за счет чего возможно отслеживание выплаты заработной платы сотрудникам;
- В случае необходимости есть возможность подключения автоматической услуги зачисления денежных средств на счета в установленные сроки.
Таможенные карты
Для того, чтобы активно использовать валюты в работе и проводить операции, которые связаны с валютным счетом (если он имеется), рекомендуется провести оформление таможенной карты, которая будет работать по принципу стандартной карты организации, просто с более выгодными условиями при совершении валютных сделок.
Подобные карты предоставляют возможность упростить ВЭД:
- Таможенные платежи могут проводиться буквально в любое удобное время;
- После предоставления декларации сразу начнется осуществление процедуры;
- Пошлины при проведении операций будут оплачиваться уже непосредственно на таможенном посту;
- Платежи осуществляются в максимально короткие сроки;
- Всем процедуры сопровождаются отправкой СМС-уведомлений о состоянии счета и осуществлении определенного валютного платежа.
Отзывы клиентов о РКО в ВТБ
Кристина, 36 лет
«Наша организация активно использует расчетный счет от ВТБ банка на протяжении 5 лет. За этот промежуток времени условия по многим предложениям стали намного выгоднее, а потому сотрудничество с банком стало привлекательнее. Стоит отметить, что из всех вариантов ВТБ оказался наиболее простым в оформлении банком, но при этом надежным. Из недостатков можно отметить только несовременность, но это не так важно.»
Даниил, 40 лет
«Обслуживание достаточно удобное, но для нашей небольшой компании оказалось дорогим. Для каждого клиента осуществляется подбор наиболее выгодного предложения – это плюс, банк активно ответил на заявку, специалист все подробно и детально объяснил.»
Ангелина, 31 год
«Пользуемся расчетным счетом и дополнительным зарплатным проектом – все выплаты проводятся в удобные установленные сроки, и при этом есть возможность изменения определенных условий переводов и сумм в любое время. Обслуживание простое и быстрое, а потому планируем и далее пользоваться услугами ВТБ.»
Александр, 47 лет
«ВТБ оказался наиболее удобным и надежным банком для открытия расчетного счета – сотрудничаем менее года, но уже отметили большое количество преимуществ. Из минусов – сложности в понимании работы системы при отсутствии опыта работы с ней ранее.»
