Различные коммерческие организации довольно часто сотрудничают друг с другом. В результате подобного взаимодействия требуется проводить различные финансовые операции.
В основном для расчета за услуги и оплату товаров используется безналичный перевод. Такой вариант считается наиболее комфортным и позволяет переводить любую требуемую сумму. Однако перевод денежных средств на расчетный банковский счет ИП или ООО имеет определенные нюансы и тонкости.
Перевести с карты на расчетный счет и на карту со счета
Очень часто физические лица переводят средства на расчетный банковский счет организации. Существует несколько вариантов, как перевести средства с банковской карты на счет. Необходимо помнить, что банк снимает проценты за перевод. Каждый банк устанавливает свою процентную ставку.
- Через отделение финансовой организации.
Для перевода понадобится документ, устанавливающий личность, платежная карта отправителя, реквизиты счета для оплаты. Все документы предъявляются сотруднику банка. Он вносит их в базу данных и снимает необходимую сумму для перевода с карты и отправляет на расчетный счет получателя. Операция перевода занимает от нескольких часов до нескольких суток.
- Посредством банкомата одного из финансовых учреждений.
Необходимо перевести деньги по реквизитам, поэтому если пользуетесь терминалами самообслуживания, лучше прибегнуть к услугам сотрудника:
- Вставить карту в терминал и авторизоваться;
- Перейти в меню «перевод денежных средств»;
- В открывшемся меню выбрать «перечисление на расчетный счет»;
- После этого появится поле с большим количеством свободных строк, которые потребуется заполнить;
- Перевести необходимый объем денежных средств, учитывая при этом размер комиссии;
- Обязательно запросить квиток о переводе.
Процедура поступления средств занимает в среднем один день.
- Перевод на расчетный счет через Сбербанк Онлайн.
Этот вариант подойдет для тех, у кого подключен виртуальный, или мобильный банкинг. Для перечисления средств данным способом потребуется ИНН и БИК получателя. Деньги перечисляются в течение нескольких часов.
Плательщик обязательно должен сохранить квитанцию в электронном варианте.
Перевод физ. лицу с расчетного счета организаций и предпринимателей также распространены, как и переводы в обратном порядке. Это происходит при начислении заработной платы, или оплаты выполненного объема работы в соответствие с гражданско-правовым соглашением.
Это вид взаимоотношений, в связи с которым предприниматель обязан оплатить конкретный объем работы, либо определенный вид товаров и услуг.
В данном случае обязательно указывать номер соглашения и вид услуг, которые оплачиваются. Вместе с начислением заработной платы плательщик обязан составлять ведомости оплаты НДФЛ и страховых начислений. При перечислении аванса или заработной платы плательщик должен в обязательном порядке указать наименование платежа. Внесение наличных на корпоративную карту производится с помощью клиентского менеджера.
Какие сведения необходимо указывать:
- Паспортные данные получателя;
- БИК;
- ИНН;
- Наименование финансовой организации получателя;
- Номер расчетного счета или платежной карты получателя;
- Cумма перевода;
- Назначение платежа.
Перевести на расчетный счет ИП
Существует несколько вариантов перевода денежных средств на банковский счет ИП. Для перевода на расчетный счет и у получателя, и у отправителя должен быть действующий счет в финансовой организации. В данном случае выгоднее осуществлять переводы, когда получатель и плательщик пользуются услугами одного банка, так как процент комиссии будет ниже.
Последовательность действий:
- Обратиться в учреждение банка с просьбой произвести перевод.
- Сообщить следующие данные:
- Наименование получателя;
- Номер лицевого счета;
- Вид платежа;
- Сумма денежного перевода;
- Наименование финансового учреждения, в котором у получателя открыт счет.
Перевод от физического лица на расчетный счет может производиться любым доступным способом: через банкомат, филиал финансового учреждения, мобильный или виртуальный банкинг. Предварительно необходимо уточнить номер расчетного счета.
Если счетов несколько
Частные предприниматели, фирмы и различные организации могут и зачастую имеют несколько действующих счетов. Чтобы перевести средства обладателю нескольких счетов, необходимо отправиться в финансовое учреждение. При себе необходимо иметь платежное поручение. В поручении должно быть указано назначение перевода и сумма, а также информация об отправителе.
Перевести на расчетный счет ООО или организации
Перевод денежных средств на расчетный счет ООО не сложная процедура.
Этапы выполнения перевода на счет ООО:
- Плательщик обращается в подразделение банка с просьбой произвести перевод на расчетный счет определенной компании или организации. Для этого оформляется специальное поручение.
- Финансовая организация производит перевод до конца следующего дня, следующего за днем подачи поручения.
- По факту отправления средств банк информирует обе стороны о том, что перечисление произведено.
Комиссия по переводам
Прежде, чем воспользоваться услугами какого-либо банка, необходимо уточнить размер процентной ставки за перевод средств на банковский счет ИП.
| Наименование банка | Процентная ставка |
|---|---|
| Сбербанк | 1.5% от суммы при наличии активного счета в данном финансового учреждения и 2% от суммы перевода при наличии счета в ином банке |
| ВТБ-24 | 1% от суммы перевода при наличии активного счета, 1.8% от суммы при наличии активного счета в другом финансовом учреждении |
| Альфа Банк | 2% от суммы при наличии действующего счета в данном банке, и 2.5% при наличии счета в другом финансовом учреждении |
| Точка | 1.3% от суммы перевода при перечислении со счета, открытого в данном банке, 1.8% при переводе, который перечисляется со счетов других банков |
| Тинькофф | 0.3% от суммы перечисления, если перевод производится со счета Тинькофф, 1%, если перевод производится со счета иных банков |
Возможен ли перевод без комиссии
Абсолютное большинство банков устанавливает комиссию на проведение платежных операций и переводов. В основном процентная ставка составляет от 0.5% до 1.5%. Однако существует несколько способов, как перевести деньги на счет ИП, ООО без процентов.
Основные способы беспроцентного перевода:
- С одной корпоративной карты на другую (при условии, что обе карты обслуживаются в одной кредитной организации).
В банке Тинькофф такие операции производятся без вычета комиссии, скорость перевода не превышает 5-15 минут. Однако существует лимит единого перевода – 10 000 рублей. В банке ВТБ комиссия за одну операцию составит 1 рубль.
- Посредством использования системы переводов.
Наиболее популярная и востребованная система переводов – «Колибри». Лимит переводов через данную систему – полмиллиона рублей.
Выполнить такой перевод можно всего за 10-15 минут в любом филиале Сбербанка, а также некоторых других кредитных организаций.
Помимо вышеперечисленных способов можно использовать виртуальные платежные системы. Комиссия в них насчитывается, однако она в разы меньше, чем при денежных переводов кредитными организациями.
Перевести на расчетный счет Сбербанка
Проще производить переводы денежных средств тем, у кого оформлен расчетный счет в Сбербанке. Если плательщик и получатель имеют расчетный счет в Сбербанке, комиссия за перевод составит 1.5%, если средства переводятся со счета, который оформлен в другом финансовом учреждении, комиссия составит 2%.
Способы перевода на расчетный счет в Сбербанке
| Метод | Описание |
|---|---|
| Через кассу филиала Сбербанка | Необходимо знать наименование организации – получателя, номер ее счета. Нужно предъявить документ, устанавливающий личность и обязательно в платежной бумаге указать назначение перевода |
| Через виртуальный банк | Рассчитан только для тех плательщиков, которые также пользуются услугами Сбербанка. Необходимо скачать онлайн приложение и указать данные перевода. В персональном кабинете можно сохранить данные перевода и впоследствии автоматически производить платежи, не вписывая каждый раз все исходные данные |
| Через Мобильный банк | Приложение работает аналогично виртуальному приложению. Его необходимо предварительно скачать и настроить параметры перевода в персональном кабинете пользователя |
| Произвести перевод со счета, открытого в другом банке | Перечисление денежных средств на расчетный счет Сбербанка со счета другого банка производится в отделении Сбербанка, либо через виртуальный банк. Период перевода составляет от одного дня до одной недели. |
Перевести на расчетный счет Тинькофф банка
Переводы на расчетный счет Тинькофф банка для его пользователей составит 0.3%, для пользователей других банков процент комиссии составит 1%. Можно перевести средства посредством терминала или банкомата, если перевод осуществляется через корпоративную карту, или стандартную платежную карту физического лица.
Какие сведения нужны, чтобы произвести перевод и заполнить платежное поручение:
- Наименование кредитного учреждения;
- Номер счета получателя;
- Личные данные плательщика;
- ИНН;
- КПП организации – плательщика;
- БИК.
На поступление средств уходит от нескольких часов до 1-2 суток с момента проведения операции.
Переводы на расчетный счет ИП и ООО – неотъемлемая часть их взаимодействия друг с другом, а также с физическими лицами. Правила проведения переводов, а также тарифы на выполнение данных финансовых операций различными банками помогут избежать лишних затрат и вовремя перевести необходимую сумму.
