Открываем Расчетный Счет в банке Дистанционно: Топ 11 Банков

Вопрос дистанционного открытия расчетного счета для ИП и ООО сейчас актуален как никогда. Чтобы быть уверенным в сохранности имеющихся средств и возможности получения к ним доступа в нужное время, необходимо открыть расчетный счет в надежном и проверенном банке.

Список самых лучших финансовых организаций, открывающих счета удаленно, на 2021 год приведен в таблице.

ТОП-11 лучших банков, открывающих Расчетный счет дистанционно

Банк	Открытие счета	Бесплатное обслуживание	Бонусы на развитие (руб)	Бесплатные сервисы	% на остаток счета
1. Тинькофф для ИП	0 р.	2 месяца	500 000	3 сервиса	0,5-2%
Тинькофф для ООО	0 р.	4 месяца	500 000	3 сервиса	0,5-2%
2. Сбербанк	0 р.	3 платежа/мес.	100 000	3 сервиса	-
3. Альфа-Банк	0 р.	-	300 000	3 сервиса	3%
4. МодульБанк	0 р.	-	538 000	3 сервиса	-
5. Банк Точка	0 р.	6 месяцев	270 000	3 сервиса	3%
6. Райффайзен	0 р.	300 платежей/мес.	-	4 сервиса	-
7. Сфера	0 р.	КЭП (эл. подп.)	-	4 сервиса	-
8. Локо-Банк	0 р.	-	250 000	6 сервисов	-
9. Делобанк	0 р.	1 месяц	-	2 сервиса	1,5-3,5%
10. МТС-Банк	0 р.	-	200 000	2 сервиса	1-3%
11. Промсвязьбанк	0 р.	6 месяцев	290 000	3 сервиса	-

1. «Тинькофф Банк»

Банк Тинькофф для новых клиентов бесплатно откроет расчетный счет онлайн, ИП подарит 2 месяца бесплатного обслуживания, а ООО 4 месяца бесплатного обслуживания. Также для новых клиентов станут доступны бонусы до 500 тысяч рублей для успешного ведения бизнеса. Банк предлагает бесплатный лимит переводов физическим лицам до 1 млн рублей, предоставляет 3 бесплатных удаленных сервиса: интернет банк, мобильный банк, а также онлайн бухгалтерии

Бизнес с банком Тинькофф можно начать дистанционно, не выходя из дома, — банк бесплатно зарегистрирует ИП или ООО, включая государственную пошлину.

Надо всего лишь оформить заявку онлайн на официальном сайте банка и подписать документы, которые привезет сотрудник банка.

2. «Сбербанк»

Сбербанк в течение 5 минут согласно заявке онлайн на сайте, бесплатно откроет расчетный счет и привезет на подпись договор на расчетно-кассовое обслуживание (РКО). Банк поможет зарегистрировать ИП или ООО с одним учредителей за полчаса бесплатно онлайн и без уплаты госпошлины.

У Сбербанка выгодные пакеты услуг, 3 бесплатных перевода в месяц на любом тарифе, лимиты переводов физическим лицам до 300 тысяч рублей бесплатно.

Банк обладает многочисленной сетью офисов и банкоматов и считается самым надежны банком с контрольным пакетом акций государства (52%).

3. «Альфа-Банк»

Клиентом Альфа-Банка можно стать в течение 5 минут, подав на сайте заявку дистанционно и зарезервировав счет. Банк предлагает 3 бесплатных удаленных сервиса: мобильны банк для контроля движения финансовых средств, интернет банк и онлайн-бухгалтерия .

Банк проверяет риски блокировки счета по ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» с помощью удаленного сервиса «Светофор».

После открытия счёта вас ждут бонусы на развитие от партнеров на сумму свыше 300 тысяч рублей: скидки на мобильную связь, рекламу, такси, другие услуги.

Банк своим клиентам предлагает на выбор тарифы с наличием 3 бесплатных переводов в каждом плане. Бизнес-карта Альфа-Банка позволит вам оплачивать товары и услуги без комиссии и кэшбэком до 5%.

Читайте также: Регистрируем ИП через Альфа-Банк: условия и отзывы

4. «МодульБанк»

Клиентами банка являются только предприниматели и представители малого бизнеса, и банк является одним из самых инновационных банков России. Банк характеризуется наличием очень выгодных тарифов для предпринимателей. МодульБанк подарит до 538 тысяч рублей на развитие компании, бесплатно установит и зарегистрирует кассу онлайн. Банк предлагает удобные онлайн сервисы: интернет и мобильный банки, автоматическую бухгалтерию.

Банк предлагает все операции совершать удаленно: открыть расчетный счет за 5 минут, бесплатно переводить денежные средства, налоги, зарплату. Также банк круглосуточно поддерживает клиентов без выходных.

5. Банк «Точка»

Особенностью Банка Точка является быстрое обслуживание и низкая стоимость услуг. Счет можно открыть в режиме онлайн за 20 минут с 6 месяцами обслуживания бесплатно, переводом без комиссии физическим лицам до 1 млн рублей и бесплатным ведением бухгалтерии онлайн. Также банк дарит круглосуточную поддержку и бонусы от партнеров на сумму до 270 тысяч.

Банк не берет комиссию за переводы ИП и юридическим лицам. Наличие выбора тарифных планов поможет подобрать оптимальный вариант в соответствии с движением финансов и возможностями.

Банк помогает предпринимателю и с открытием бизнеса: бесплатно (включая государственную пошлину) зарегистрирует и поставят на учет фирму или ИП в ИФНС, а также выпустят квалифицированную электронную подпись (КЭП) бесплатно.

6. «РайффайзенБанк»

С Райффайзенбанком комфортно работать из любого удобного места: дистанционно открыть расчетный счет за 5 минут, бесплатно подключить интернет банк, мобильный банк, онлайн-бухгалтерию, прием платежей QR.

Райффайзенбанке оказывает клиентам круглосуточную поддержку, предлагает широкую линейку банковских продуктов и удобные зарубежные переводы.

Банка предоставляет клиентам доступные тарифы по эквайрингу, 300 платежей в месяц бесплатно, до 700 тысяч рублей переводов физическим лицам бесплатно в месяц. Банк оснащен современными оборудованием и технологиями.

7. «Сфера Банк»

Сфера является банком для малого бизнеса, работающего дистанционно с мобильного телефона. У банка доступные тарифы на обслуживание: переводы в любой банк до 150 тысяч рублей бесплатно в месяц, внесение наличных без лимита без комиссии, бесплатное снятие наличных 50 тысяч рублей в месяц.

Сфера Банк помогает начинающим предпринимателям: бесплатно зарегистрируют бизнес в ИФНС, создадут квалифицированную электронную подпись (КЭП)бесплатно. Также банк предоставляет следующие бесплатные сервисы: электронный документооборот, проверка контрагента, ЭЦП, онлайн бухгалтерия.

Все функции можно совершать удаленно: открыть счет за 15 минут, переводить денежные средства, налоги, зарплату. Также банком оказывается круглосуточная поддержка без выходных.

8. «Локо-Банк»

Любую операцию в банке можно осуществить с помощью удаленного доступа при помощи 6 бесплатных сервисов, предлагаемых банком своим клиентам: бесплатная регистрация бизнеса, мобильный банк, интернет банк, онлайн бухгалтерия, онлайн эквайринг, бизнес-карта.

Локо-Банк зарегистрирует ООО или ИП дистанционно в ИФНС бесплатно, включая гос пошлину, откроет расчетный счет также без посещения офиса.

Новым клиентам банк дарит до 250 тысяч рублей бонусов на продвижение бизнеса: сервис проверки контрагентов, связь, скидки на рекламу, такси.

9. «ДелоБанк»

ДелоБанк также удобный и мобильный банк для клиентов малого бизнеса для дистанционной работы. Расчетный счет можно открыть в течение 10 минут с мобильного телефона, лишь заполнив на сайте заявку.

Банк предлагает для клиентов бесплатный пакет услуг: 5 платежей в месяц, зачисление наличных на счет без комиссии до 50 тысяч рублей в месяц. При предоплате тарифа на год, клиенту предлагают значительные скидки на РКО. Также банк на остаток финансовых средств по счету начисляет от 1,5% до 3%.

Банк предоставляет 3 бесплатных онлайн сервиса: интернет банк, мобильный банк, ведение бухгалтерии онлайн оказывает круглосуточную поддержку бизнесу.

10. «МТС-Банк»

МТС-Банк предоставляет малому бизнесу услугу удаленного открытия счета. Заполнить заявку можно на сайте, указав номер телефона, адрес электронной почты и ИНН. МТС-Банк предлагает клиентам выгодный тариф с бесплатным ежемесячным обслуживанием и переводом без комиссии 1 млн рублей физическим лицам.

Для новых клиентов банк приготовил бонусы от экосистемы МТС до 200 тысяч рублей, а также начисляет процент на остаток финансовых средств от 1% до 3%.

11. «Промсвязьбанк»

Промсвязьбанк является банком с государственным участием и относится к крупнейшим банкам России. При помощи специального онлайн сервиса банк поможет зарегистрировать ИП или ООО бесплатно.

Открыть счет можно дистанционно в течение 20 минут, подав заявку на сайте. Банк предлагает новым клиентам очень удобные тарифы: бесплатное банковское обслуживание в течение 6 месяцев, наличие бесплатных платежей, переводы физическим лицам 10 млн рублей без комиссии, а также бонусы на развитие бизнеса до 290 тысяч рублей.

Промсвязьбанк предоставляет следующие бесплатные сервисы: интернет- банк, мобильный банк и онлайн-бухгалтерию.

Банк предлагает своим клиентам доступ к передовым дистанционным сервисам, современным банковским продуктам, эффективным решениям сложных задач.

Инструкция по открытию счета онлайн в банках

Открыть расчетный счет можно без визита в офис банка, подав заявку через интернет на услугу «Резервирование банковского счета«. Бывают ситуации, когда необходимо быстро зачислить денежные средства по договору от заказчика, а времени на сбор комплекта документов нет, и тогда онлайн заявка является просто спасение для бизнеса.

Клиент подает заявку на сайте банка онлайн, и в течение 5-20 минут получает номер своего расчетного счета.

Срок действия счета составляет 30 дней, чтобы за это время собрать оригиналы документов и встретиться с сотрудниками банка для подписание договора банковского обслуживания.

Представители некоторых банков — Тинькофф, Точка — сами приезжают к клиенту для проверки необходимых документов и подписания договора на комплексное обслуживание.

Сразу же после резервирования расчетного счета, по номеру счета будут поступать финансовые средства.

Открыть расчетный счет с помощью Онлайн-банка можно в 4 шага:

1. Выберите банк, учитывая актуальный рейтинг;
2. Зайдите на главную страницу банка в раздел «Для бизнеса»;
3. Подайте заявку «Открыть расчетный счет»;
4. Укажите контактные данные (название, ИНН, номер телефона, электронную почту).

Теперь ожидайте ответа от банка с номером счета в течение от 5 мин (Сфера) до 24 часа (Локо-банк). Прийти в банк нужно только для проверки документов.

Документы для удаленного открытия Расчетного счета

После резервирования расчетного счета приходит пароль и логин от личного кабинета. Чтобы открыть расчетный счета юридическому лицу (ООО) необходим выслать сканированные документы или их фотографии через личный кабинет согласно перечня:

• Учредительные документы (Устав, решение, протокол, договор об учреждении, юридический и фактический адрес);
• Документы о регистрации и постановке на учет в ФНС (свидетельство ОГРН, ИНН и КПП, лист записи ЕГРЮЛ);
• Паспорт директора и приказ о назначении на должность, срок полномочий;
• Лицензия при наличии.

Индивидуальному предпринимателю (ИП):

• Копию паспорта;
• ОГРНИП или ИНН;
• Лицензия или патент.

Не позднее 30 дней с даты резервирования счета необходимо лично посетить банк с предоставлением оригиналов документов или договориться с сотрудниками банка об их посещении офиса.

Преимущества и недостатки открытия расчетного счета онлайн

Основное преимущество открытия счета онлайн — скорость и удобство, ведь клиенту даже не нужно посещать офис банка. Некоторые банки допускают передачу документов даже без визита в банк.

К достоинствам дистанционного открытия счета также относятся:

• Открытие счет из любого удобного места;
• Экономия времени за счет минимального количества документов и отсутствия очередей;
• Возможность передать копии документов через сайт;
• Резервирование номера счета с возможностью указывать его в документах быстрее, чем при открытии счета в офисе.

Сравнение тарифов банков (экспресс)

Самым лучшим финансовым учреждением для предпринимателя является банк с наименьшим процентом комиссии при зачислении наличных средств на расчетный счет. В процессе предпринимательской деятельности в сфере торговли и услуг это наиболее распространенная операция. Иногда существует другая ситуация — требуется снятие наличных на заработную плату, и тогда выгоднее выбирать тарифы с минимальными расценками на снятие наличных.

Рекомендуются следующие критерии для выбора тарифов РКО:

• Минимальные тарифы за расчетно-кассовое обслуживание;
• Наличие акций в виде бесплатного открытия и ведения счета в течение первых месяцев;
• Надежность банка;
• Наличие бонусов на развитие бизнеса;
• Наибольшие проценты на остаток счета;
• Стоимость проведения одной операции по переводу денежных средств.

Слишком выгодные предложения должны вызвать подозрения, так как это делается только для количества привлеченных клиентов. Выбирайте надежный банк, существующий на рынке длительно и с хорошей репутацией.

В сферу деятельности каждого банка входят тарифы на расчетно-кассовое обслуживание (РКО) предпринимательской деятельности, ведь именно они приносят прибыль финансовым учреждениям, и привело к усилению конкуренции между ними за каждого клиента.

Каждый из банков предлагает несколько тарифов Расчетно-кассового обслуживания. Они различаются по стоимости, набору предоставляемых услуг и другим параметрам. Выбор варианта обслуживания зависит от специфики бизнеса компании.

Организациям с большим количеством проводок выгоднее подключить тариф с максимальным набором услуги и сервисов.

Предприятиям малого бизнеса предпочтительнее платить за каждую финансовую операцию отдельно. В большинстве случаев возможен гибкий переход с одного тарифного плана на другой, что позволяет быстро реагировать на происходящие в бизнесе изменения.

Завершающим этапом процедуры открытия расчетного счета компании выступает подключение и настройка дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и мобильного банка, а также других дополнительных сервисов.

Их количество и качество выступает одним из ключевых критериев при оценке уровня обслуживания, предоставляемого банковской организацией.

Наиболее актуальными и востребованными следующие онлайн-сервисы:

• Эквайринг. Позволяет прием платежей от клиентов банковскими картами;
• Мобильный банк. Предоставляет возможность совершения различных операций с применением расчетного счета компании при помощи телефона;
• СМС-оповещение. Предельно простая и удобная услуга, позволяющая быть в курсе всех происходящих с балансом счета изменений;
• Он-лайн бухгалтерия. Очень востребованная услуга малым бизнесом и ИП, так как позволяет вести бухгалтерский учет и расчет налогов, особенно УСНО;
• Бизнес-аналитика.  Каждый банк готов предоставить бизнесу пакет сервисов, выполняющих анализ финансово-хозяйственной деятельности. Обычно такие программные продукты интегрируются с бухгалтерией, что позволяет анализировать и оптимизировать финансово-хозяйственную деятельность компании;
• Электронный документооборот. Услуга банка, помогающая оформлять различные документы в электронном формате.